Constellation Patrimoine accompagne les particuliers sur quatre volets indissociables : réduire la pression fiscale, investir dans l’immobilier, faire fructifier son épargne et préparer sa retraite comme sa transmission. Chaque accompagnement débute par un audit complet de votre situation et aboutit à un rapport écrit de préconisations chiffrées. Le premier rendez-vous découverte est offert.
Optimisez votre fiscalité pour maximiser vos économies et sécuriser votre avenir financier.
Diversifiez votre portefeuille financier avec des revenus passifs stables.
Explorez des opportunités adaptées à vos objectifs pour faire croître votre patrimoine.
La fiscalité est souvent le premier poste sur lequel un patrimoine perd de la valeur. Nous identifions les dispositifs réellement adaptés à votre tranche marginale d’imposition et à vos revenus : déduction du revenu imposable, réduction d’impôt directe ou imposition allégée des revenus locatifs. Le bon dispositif n’est pas le plus avantageux sur le papier, mais celui qui correspond à votre horizon et à votre tolérance au risque. Nous chiffrons l’économie attendue avant toute décision.
Découvrir la réduction d’impôts
L’immobilier reste le seul actif qu’une banque accepte de financer : c’est ce qui en fait un levier unique de constitution de patrimoine. Nous vous accompagnons de la recherche de financement au choix du support : locatif en direct, location meublée, SCPI, nue-propriété ou détention via une SCI. Chaque solution a ses conséquences fiscales et son niveau d’implication : nous les comparons avec vous avant d’engager quoi que ce soit.
Découvrir l’investissement immobilier
Nous construisons des portefeuilles réellement diversifiés, répartis entre des classes d’actifs qui ne réagissent pas de la même manière : actions et devises, obligations et dépôts à terme, or et métaux précieux, immobilier. Nous accédons en direct aux grandes maisons de gestion internationales — Pictet, Goldman Sachs, Fidelity, Franklin Templeton, Arkéa — sans intermédiaire supplémentaire, donc sans couche de frais additionnelle. Nous donnons également accès à des enveloppes habituellement réservées à la banque privée : l’assurance-vie luxembourgeoise à partir de 250 000 € et le compte bancaire en Suisse à partir de 300 000 €, particulièrement pertinentes pour les patrimoines internationaux. La gestion est assurée par le cabinet : ce n’est pas de la distribution de produits.
Découvrir les placements financiers
Ces deux sujets se préparent des années à l’avance : plus tôt vous agissez, plus les leviers sont nombreux et peu coûteux. Côté retraite, nous estimons l’écart entre vos revenus actuels et votre future pension, puis nous construisons le complément. Côté transmission, nous organisons la détention de vos actifs : assurance-vie, donation, démembrement de propriété ou SCI familiale, en coordination avec votre notaire.
Découvrir retraite & succession
Nous accompagnons des profils variés, réunis par une même situation : des décisions financières importantes à prendre, sans interlocuteur indépendant pour les éclairer.
Une banque distribue ses propres produits. Un cabinet indépendant sélectionne parmi l’ensemble du marché. Constellation Patrimoine travaille en architecture ouverte : nous n’avons aucune obligation de placement et nous exposons clairement les frais, les produits et la logique du conseil dès le premier rendez-vous. Avec plus de 10 millions d’euros d’encours sous gestion et 7 ans d’expérience, le cabinet s’appuie sur trois principes : la transparence, la clarté et l’exigence.
Dès qu’une décision engage votre patrimoine sur plusieurs années : une hausse d’imposition, un achat immobilier, une rentrée de capital, un départ à la retraite ou une succession à préparer. Plus l’anticipation est longue, plus les leviers disponibles sont nombreux et peu coûteux à mettre en place.
Non pour le conseil patrimonial et l’immobilier : il n’y a pas de critère d’entrée. Pour la gestion de placements financiers, nous intervenons à partir de 50 000 €. Certaines enveloppes premium ont leur propre seuil : 250 000 € pour l’assurance-vie luxembourgeoise, 300 000 € pour le compte bancaire en Suisse.
Oui. Le premier rendez-vous découverte est offert et sans engagement. Il sert à comprendre votre situation, vos objectifs et à déterminer si notre accompagnement est pertinent pour vous. Il peut se tenir dans nos bureaux au 11 Avenue de Friedland à Paris ou en visioconférence.
En trois étapes. D’abord un audit complet : recueil d’informations et compréhension de vos besoins. Ensuite la présentation d’une ou plusieurs solutions de placement et fiscales personnalisées, avec un rapport écrit de préconisations. Enfin la mise en place et le suivi, avec un point de situation trimestriel.
Une banque distribue les produits de son propre groupe. Un cabinet indépendant sélectionne parmi l’ensemble du marché et accède en direct aux grandes maisons de gestion internationales. Constellation Patrimoine travaille en architecture ouverte, sans obligation de placement, et expose ses frais dès le premier rendez-vous.
d'impôts réduits dans les foyers
d'encours sous gestion
plus d'épargne en moyenne par foyer français
années d'expérience dans le conseil patrimonial
Engagés à créer un impact positif, nous nous efforçons de fournir des solutions financières adaptées à vos besoins uniques, tout en maintenant un niveau de service exceptionnel.
Expertise financière spécialiséeAccompagnement personnalisé
Nous aspirons à façonner un avenir financier plus brillant en offrant des conseils avisés et des solutions novatrices, afin d'inspirer la confiance et de réaliser les rêves financiers de nos clients.
Accessibilité financière pour tousLiberté et tranquillité d'esprit
Bénéficiez d'un premier entretien exploratoire pour évaluer vos besoins financiers et découvrir comment nous pouvons vous aider.
01Ensemble, établissons les modalités de notre partenariat, en proposant des solutions personnalisées adaptées à votre situation financière.
02Plongez dans des opportunités d'investissement passionnantes et fructifier votre argent pour atteindre vos objectifs financiers avec confiance et succès.
03
